Кредитование

 

Кредитование юридических лиц

 Комплекс мер, по поддержке клиентов - субъектов МСП, испытывающих сложности по исполнению обязательств по кредитным договорам, в связи с введенными санкциями.

Реструктуризация кредитов в индивидуальном формате

  • Пересмотр графика погашения кредита
  • Продление сроков погашения

Более лояльный пересмотр ковенант, прописанных в кредитном договоре
  • Снижение, либо отмена комиссий за нарушение обязательств в части поддержания среднемесячных оборотов по расчетному счету

 

 

Кредитные каникулы для малого бизнеса

Для малых и средних предприятий, у которых основной или дополнительный код ОКВЭД включен Правительством в перечень от 10 марта 2022 года, будет доступна реструктуризация кредитов в виде кредитных каникул. Государственная программа по изменению условий текущего кредитного договора с целью снижения долговой нагрузки для клиентов из наиболее пострадавших отраслей.

Условия:

Заемщик заключил кредитный договор до 01.03.2022, срок подачи заявлений на предоставление кредитных каникул установлен до 31 декабря 2023 года.

Отсрочка основного долга и процентов до 6 месяцев с продлением срока кредита — для заемщиков ЮЛ и ИП.

В случае продления срока кредита размер платежа будет аналогичным тому, который был до изменения условий.

Для индивидуальных предпринимателей по их желанию возможен и вариант, когда погашение будет осуществляться в сокращенном размере.

Без комиссии за изменение условий договора.

Кому доступно:

Заемщикам, включённым в реестр МСП

Заемщикам, которые ведут деятельность в одной или нескольких отраслях из перечня пострадавших, указанных в Постановлении Правительства РФ от 10 марта 2022 г. № 337. Принадлежность к пострадавшим отраслям определяется по основному или дополнительному коду ОКВЭД.

Программа доступна для отраслей:

  •    сельское хозяйство,
  •    туризм,
  •    общественное питание,
  •    медицина,
  •    информационные технологии,
  •    розничная торговля,
  •    производство продуктов питания, одежды, мебели, бытовой химии.

Для малых и средних предприятий, ОКВЭД которых не попали в перечень пострадавших отраслей, программа реструктуризации также возможна. Единственным отличием будет уплата процентов в льготный период.

По всем вопросам обращаться в офис обслуживания или по телефону 8(4752) 559 777 (доб. 050, 051, 052).

Заявление о предоставлении льготного периода (doc, 29 Кб)

 

Кредиты для бизнеса

АО Банк «ТКПБ» готов предложить Вам максимально комфортные условия кредитования, отличительной особенностью которых являются:

  • Оперативное рассмотрение кредитных заявок.
  • Гибкая политика в определении условий кредитования.
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту, прозрачные и понятные условия кредитования.
  • Возможность согласования графика погашения основного долга.

Кредиты предоставляются в рублях.

Цели кредитования:

Банк предоставляет денежные средства для:

Пополнения оборотных средств (финансирование текущей деятельности).

Приобретения/модернизации объектов основных средств (недвижимость, оборудование, автотранспорт/спецтехника и пр.), для расширения существующего бизнеса, расширения производственных мощностей, ремонт/реконструкцию основных средств и пр.

Рефинансирования задолженности в других банках.

Условия кредитования:

Кредит предоставляется в рублях.

Срок кредитования от 1 месяца до 5 лет.

Процентные ставки по кредитам устанавливаются индивидуально

Погашение основного долга - согласно индивидуальному графику.

Погашение процентов – ежемесячно.

Кредит предоставляется только при наличии обеспечения.

Обязательно наличие расчетного счета в АО Банк «ТКПБ»

Обеспечение кредита:

В качестве залога по кредиту могут выступать:

Объекты недвижимости; земельные участки.

Оборудование; транспортные средства; сельскохозяйственная техника, сельхозинвентарь и другая самоходная техника.

Ценные бумаги, котируемые на рынке.

Поручительство юридических лиц.

Залог может быть представлен как заемщиком, так и третьими лицами (юридическими и физическими). Возможно одновременное использование нескольких форм залога.

Поручительства: поручительства собственников бизнеса.

Для индивидуального предпринимателя поручительство супруги(а).

Виды кредита:

Единовременный кредит

Выдача ресурсов осуществляется разовым зачислением на расчетный счет

Кредитная линия с лимитом выдачи

Предоставление кредитных ресурсов в пределах лимита открытой кредитной линии. Свободный график выборки лимита.

Кредитная линия с лимитом задолженности

Устанавливается лимит, в пределах которого заемщик может поддерживать ссудную задолженность исходя из текущей потребности. Выдача и погашение кредита производится в пределах установленного лимита задолженности. В течение срока действия договора возможна многократная выборка и погашения кредитных средств.

Овердрафтное кредитование

Кредитование расчетного счета заемщика при недостаточности или отсутствии на нем денежных средств и оплата с расчетного счета расчетных и кассовых документов на финансирование текущей деятельности.

Тендерные кредиты

Предоставляются для оплаты обеспечения на участие в аукционе(торгах);

Условия кредитования:

Кредит предоставляется в рублях.

Срок кредитования до 12 месяцев.

Процентные ставки по кредитам устанавливаются индивидуально.

Погашение процентов – ежемесячно.

Погашение основного долга - единовременно, в конце срока кредитования либо по завершении электронного аукциона.

Обязательно наличие расчетного счета в АО Банк «ТКПБ»

Обеспечение:

Залог объектов недвижимости, транспорта, оборудования, поручительства третьих лиц. Обязательно – поручительство собственников. Возможно предоставление тендерного кредита без обеспечения, только под поручительство собственников.

 

 

Кредитование малого и среднего предпринимательства

Программа кредитования малого и среднего предпринимательства по продукту «Развитие Бизнеса»*

Заемщик

Субъект   МСП в соответствии с Федеральным законом № 209-ФЗ «О развитии малого и   среднего предпринимательства в Российской Федерации».

Цель   кредита

-   пополнение собственных оборотных средств и финансирование расходов по   основной деятельности;

-   приобретение основных средств: оборудования,   транспорта, недвижимости;

-   иные цели не противоречащие действующему законодательству.

Валюта   кредита

рубли   РФ

Форма   кредитования

Кредит,   кредитная линия

Срок   кредита

До   60 месяцев

Максимальная   сумма кредита

До   20 000 000 руб.

Процентная   ставка, годовых

Определяется индивидуально

Обеспечение   возврата кредита

В   качестве объектов залога могут выступать:

-   коммерческая недвижимость, земельные участки;

-   оборудование;

-   транспортные средства.

Поручительство   физического и (или) юридического лица) (при кредитовании юридических лиц –   поручительство основных владельцев бизнеса, при кредитовании индивидуального   предпринимателя – поручительство супруга(и));

Возможно   частичное обеспечение поручительством «Фонда содействия кредитованию малого и   среднего предпринимательства Тамбовской области».

Срок   рассмотрения заявки по кредиту и принятия решения по данной заявке–

До   10 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов (срок   рассмотрения заявки может быть изменен по усмотрению Банка).

Порядок   получения кредита

В   течение 30 дней после принятия Банком положительного решения о предоставлении   кредита.

Порядок   погашения кредита и процентов

Погашение   процентов осуществляется ежемесячно согласно условиям кредитного договора;

Погашение   основного долга осуществляется по   индивидуальному графику, согласованному с заемщиком.

Порядок   представления кредита

Перечислением   на расчетный счет.

Досрочное   погашение

Допускается   полное или частичное погашение кредита без комиссий и моратория

Виды   и суммы иных платежей по кредитному договору

На   основании действующих тарифов банка.

Дополнительные   условия

Открытие   расчетного счета в АО Банк «ТКПБ» (открытие счета возможно после принятия   Банком положительного решения о выдаче кредита).

* Данное предложение не является офертой, условия кредитования для конкретного заемщика определяются банком в индивидуальном порядке и могут отличаться от указанных условий. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин. Окончательные условия определяет уполномоченный орган Банка, к компетенции которого относится принятие решения о выдаче кредита.

Основным нормативным документом, определяющим порядок работы по данному виду кредитного продукта, является действующая редакция Положения по кредитованию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Банк» «ТКПБ».

 

 

 

Кредитование малого и среднего предпринимательства

Программа кредитования по поддержке женского предпринимательства

Кредитный продукт «Бизнес – леди»*

Заемщик

Субъект   МСП в соответствии с Федеральным законом № 209-ФЗ «О развитии малого и   среднего предпринимательства в Российской Федерации», руководителем или   собственником которого является женщина.

Цель   кредита

-   пополнение оборотных средств и финансирование расходов по основной   деятельности:

-   приобретение основных средств: оборудования, транспорта, недвижимости;

-   иные цели не противоречащие действующему законодательству РФ.

Валюта   кредита

рубли   РФ

Форма   кредитования

Кредит,   кредитная линия

Срок   кредита

До   60 месяцев

Максимальная   сумма кредита

До   15 000 000 руб.

Процентная   ставка, годовых

Определяется индивидуально

Обеспечение   возврата кредита

В   качестве объектов залога могут выступать:

-   коммерческая недвижимость, земельные   участки:

-   оборудование,

-   транспортные средства.

Поручительство   физического и (или) юридического лица, поручительство основных собственников   бизнеса,

поручительство   супруга заемщика – индивидуального предпринимателя.

Срок   рассмотрения заявки по кредиту и принятия решения по данной заявке–

До   10 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов (срок   рассмотрения заявки может быть изменен по усмотрению Банка).

Порядок   получения кредита

В   течение 30 дней после принятия Банком положительного решения о предоставлении   кредита.

Порядок   представления кредита

Перечислением   на расчетный счет

Порядок   погашения кредита и процентов

Погашение   процентов осуществляется ежемесячно, согласно условиям кредитного договора;   погашение основного долга осуществляется по индивидуальному графику,   согласованному с заемщиком.

Досрочное   погашение

Допускается   полное или частичное погашение кредита без комиссий и моратория.

Виды   и суммы иных платежей по кредитному договору

На   основании действующих тарифов банка.

Дополнительные   условия

Открытие   расчетного счета в АО Банк «ТКПБ» (открытие счета возможно после принятия положительного   решения о выдаче кредита).

* Данное предложение не является офертой, условия кредитования для конкретного заемщика определяются банком в индивидуальном порядке и могут отличаться от указанных условий. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин. Окончательные условия определяет уполномоченный орган Банка, к компетенции которого относится принятие решения о выдаче кредита.

Основным нормативным документом, определяющим порядок работы по данному виду кредитного продукта, является действующая редакция Положения по кредитованию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Банк» «ТКПБ».

 

Программа кредитования

 

«Инвестиционный кредит АО Банк «ТКПБ»*

 

Критерии участия в программе

Участником программы, получателем кредита могут стать: юридические лица и индивидуальные предприниматели, в том числе крестьянские (фермерские) хозяйства в статусе юридического лица.

Требования к заемщику

- резидент РФ;

Формы кредитования

- разовый кредит;

- кредитная линия с лимитом выдачи;

- кредитная линия с лимитом задолженности

Цель кредита

Инвестиционные цели (приобретение транспорта, оборудования, недвижимости, основных средств, строительство, реконструкция, модернизация, и пр.)

Валюта кредита

Рубли РФ

Сумма кредита

Максимальная – 90 000 000 рублей

Срок кредита

Не более 10 лет.

Обеспечение

- залог ликвидного имущества (недвижимости, транспорта, оборудования), свободного от обременений, в т. ч. приобретенное за счет кредитных средств имущество;

- поручительство собственников бизнеса;

- поручительство основных компаний группы (компаний – владельцев основных средств и связанных компаний);

- поручительство супруги/супруга (для ИП, если предприниматель состоит в браке);

- поручительство «Фонда содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Тамбовской области».

Процентная ставка в процентах, годовых

Процентная ставка зависит от сроков кредитования

Срок рассмотрения заявки по кредиту и принятия решения по данной заявке–

До 10 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов (срок рассмотрения заявки может быть изменен по усмотрению Банка).

Порядок получения кредита

В течение 30 дней после принятия Банком положительного решения о предоставлении кредита.

Порядок погашения кредита и процентов

Погашение процентов осуществляется ежемесячно согласно условиям кредитного договора;

погашение основного долга осуществляется по индивидуальному графику, согласованному с заемщиком.

Порядок представления кредита

Перечислением на расчетный счет.

Виды и суммы иных платежей по кредитному договору

На основании действующих тарифов банка.

Дополнительные условия

Открытие расчетного счета в АО Банк «ТКПБ» (открытие счета возможно после принятия Банком положительного решения о выдаче кредита).

*Данное предложение не является офертой, условия кредитования для конкретного заемщика определяются банком в индивидуальном порядке и могут отличаться от указанных условий. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин. Окончательные условия определяет уполномоченный орган Банка, к компетенции которого относится принятие решения о выдаче кредита.

Основным нормативным документом, определяющим порядок работы по данному виду кредитного продукта, является действующая редакция Положения по кредитованию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Банк» «ТКПБ».