Документы для открытия счета

Документы можно представить непосредственно в Банк или его офисы, или направить по электронной почте на следующие адреса:
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.                       - Головной офис
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.   - ДО в г. Мичуринске
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.              - ДО "Гала-банк" в г. Мичуринске
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.          - ОО в г. Липецке
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.     - ДО в г. Уварово
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.   - ДО в г. Рассказово
This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.                    - ДО в г. Котовске

Для открытия банковского счета в Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные нотариально либо регистрирующим органом.
В Банк могут быть представлены копии документов, заверенные Клиентом - юридическим лицом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам документов.
Должностное лицо Банка может изготовить и заверить копии с документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, в помещении Банка. 

Вопросник для индивидуальных предпринимателей

Вопросник для юридических лиц

Форма самосертификации для контролирующего лица

Форма самосертификации для юридических лиц

Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном  законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

1. 1.Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляются:

а) учредительные документы юридического лица:

-   Полное товарищество - Учредительный договор

-      Товарищество на вере (коммандитное товарищество) - Учредительный договор

-      Общество с ограниченной ответственностью - Устав  

-      Акционерное общество - Устав

-      Хозяйственное партнерство - Устав

-      Производственный кооператив - Устав

-      Государственное или муниципальное унитарное предприятие (основанное на праве хозяйственного ведения или оперативного управления имуществом собственника - казенное) - Устав

-      Потребительский кооператив - Устав

-      Общественные организации - Устав

-      Фонды – Устав

- Автономная некоммерческая организация - Устав

-      Религиозная организация - Устав

-      Объединения юридических лиц (ассоциации и союзы) - Устав, Учредительный договор

-      Учреждения - Устав (Положение)

-      Крестьянско-фермерское хозяйство – Соглашение о создании хозяйства (между членами хозяйства)

- товарищества собственников недвижимости - Устав

           Типовые уставы представляют собой готовые учредительные документы.

Типовые уставы не подходят организациям, занимающимся лицензируемыми видами деятельности.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;

 б) лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии;

   в) карточка;

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

           е) выписка из единого государственного реестра юридических лиц, содержащая сведения о государственной регистрации и о постановке на учет в налоговом органе;

           ж) вопросник, заполненный по форме Банка;

з) свидетельство о членстве в саморегулируемой организации (если Клиент является членом такой организации).

           и) документы, подтверждающие право собственности или аренды на помещение по месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа - иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа.

         к) форма самосертификации.

2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:

а) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

в) карточка;

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

         е) сведения об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе и дате постановки на учет в налоговом органе, содержащихся в Едином государственном реестре налогоплательщиков, а в случаях предусмотренных законодательством в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

     ж) вопросник, заполненный по форме Банка;

     з) свидетельство о членстве в саморегулируемой организации (если Клиент является членом такой организации).  

      и) документы, подтверждающие право собственности или аренды на помещение по месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа - иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа.

         к) форма самосертификации.

3. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:

а) документы, указанные в пункте 1;

б) положение об обособленном подразделении юридического лица;

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

4. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством), а также иностранной некоммерческой неправительственной организации, осуществляющей свою деятельность на территории Российской Федерации через отделение, в Банк представляются:

а) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

в) карточка;

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

         д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица

         е) положение об обособленном подразделении юридического лица или документ, определяющий статус отделения иностранной некоммерческой неправительственной организации;

ж) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица или отделения иностранной некоммерческой неправительственной организации.

         з) выписка из государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, содержащая сведения об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц и о постановке на учет в налоговом органе. Не аккредитованные в РФ филиалы и представительства представляют свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета;

и) вопросник, заполненный по форме Банка.

         5. Для открытия расчетного счета международной организации в Банк представляются:

         а) международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации;

         б) карточка;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории Российской Федерации, в Банк дополнительно представляются документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 3.

6. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю в Банк предоставляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента);

         д) выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащая сведения о государственной регистрации и о постановке на учет в налоговом органе;

           е) вопросник, заполненный по форме Банка;

з) заявление на открытие счета по форме приложения № 11 к настоящим Правилам. (в случаях, указанных в п. 1.3. настоящих Правил);

и) свидетельство о членстве в саморегулируемой организации (если Клиент является членом такой организации);

           к) форма самосертификации

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно документы, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (миграционная карта в случае отсутствия иных документов).

       7. Для открытия расчетного счета физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, (нотариусам, занимающимся частной практикой, адвокатам, учредившим адвокатские кабинеты) в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка;

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

        г) вопросник, заполненный по форме Банка;

       д) свидетельство о членстве в саморегулируемой организации (если Клиент является членом такой организации);

      з) форма самосертификации.

Для открытия расчетного счета физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являющемуся иностранным гражданином, дополнительно представляются документы, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (миграционная карта в случае отсутствия иных документов.

Для открытия расчетного счета нотариусу или адвокату дополнительно представляются документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета соответственно.

8. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляется: наряду с документами, указанными в пункте 1, подтверждение согласования Банком России лиц, назначение на должности (наделение обязанностями) которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

9. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляется в случаях, установленных нормативными актами Банка России, наряду с документами, указанными в пункте 3, сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, а также подтверждение согласования Банком России лиц, назначение на должности (наделение обязанностями) которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.

     10. Для открытия доверительному управляющему счетов для операций по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), в Банк представляются:

а) документы, указанные в пунктах 1 или 7;

б) сведения о договоре, на основании которого осуществляется доверительное управление.

         11. Для открытия специального банковского счета в Банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации

1. Критерии отнесения клиентов — юридических лиц к категории иностранных налогоплательщиков

*- только в случае, если такое юридическое лицо не относится к лицам, исключенным из состава специально указанных налоговых резидентов США.

2.Способы получения Банком информации

Способом получения Банком информации является заполнение Клиентами форм самосертификации, разработанных Банком или НС США.