Документы для открытия счета


1. Для открытия текущего счета физическому лицу – гражданину Российской  Федерации в Банк представляются:

  • документ, удостоверяющий личность физического лица;
  •  карточка. При открытии физическим лицам текущих счетов для осуществления расчетов исключительно с использованием платежных карт Банк получает образец собственноручной подписи Клиента на анкете;
  •  документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда     договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии). 

2. Для открытия текущего счета физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в пункте 3.1 настоящих Правил, а также миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

3. Открытие физическому лицу банковского счета производится только в  личном присутствии лица, открывающего банковский счет, либо его представителя.

4.      1.Критерии отнесения клиентов кредитной организации — физических лиц и индивидуальных предпринимателей к категории иностранных налогоплательщиков

Наименование признака налогоплательщика США

Информация, указывающая на наличие признака

Документы, необходимые для опровержения отнесения к налоговым резидентам США

Документы, необходимые для подтверждения отнесения к налоговым резидентам США

Прямое заявление Клиента об отнесении к налоговым резидентам

В договоре/анкете Клиент указал, что является налоговым резидентом США

Признак не опровергается

Форма самосертификации / Форма W-9

Гражданство/резидентство США или постоянное местожительство в США

Действующий Паспорт США Действующая Грин-карта

Форма самосертификации / Форма W-9 и Форма I-407

 

Место рождения на территории США

Место рождения в документе, удостоверяющем личность - США

Форма самосертификации /

Форма W-8BENи неамериканский Паспорт* и свидетельство утраты американского гражданства**

 

Адрес проживания, регистрации на территории США

Почтовый адрес в США

Форма самосертификации / Форма W-8BEN и неамериканский паспорт

 

Телефонный номер, зарегистрированный в США

Телефон с кодом +1

Форма самосертификации / Форма W-8BEN

 

Перечисление определенных сумм в США

Наличие постоянного поручения о переводе средств на счета финансовых институтов в

США

Форма самосертификации / Форма W-8BEN

 

Право подписи/доверенность, предоставленное лицу, проживающему на территории США

Адрес доверенного лица в США

Форма самосертификации / Форма W-8BEN

 

Единственный адрес для счета - «для передачи» или «до востребования»

В качестве единственного адреса

указан почтовый адрес «до востребования», либо абонентский ящик (в любой стране)

Форма самосертификации / Форма W-8BEN

 

*Или удостоверение личности

**Или разумное объяснение, почему владелец счета не имеет такого сертификата или не получил гражданство США при рождении

Исключением являются:

- иностранные граждане –представители иностранного государства;

- учителя/тренеры, временно пребывающие на территории США с категорией визы J или Q;

- студенты, временно пребывающие на территории США с категорией визы F, J, M или Q;

- профессиональные спортсмены, временно пребывающие на территории США для участия в благотворительных спортивных мероприятиях.

            Эти лица не являются персоной США и заполняют форму W-8BEN.

2.Способом получения Банком информации является заполнение Клиентами форм самосертификации, разработанных Банком или НС США.